| PRÜFUNGSTEIL | PRÜFUNGSPHASE | DATUM |
| Abschlussprüfung Teil 1 | Herbst 2025 | 17.09.2025 |
| Abschlussprüfung Teil 2 | Winter 2025 / 2026 | 25. / 26.11.2025 |
| Mündliche Abschlussprüfung | Winter 2025 / 2026 | Januar 2026 |
| Abschlussprüfung Teil 1 | Herbst 2026 | 30.09.2026 |
| Abschlussprüfung Teil 2 | Winter 2026 / 2027 | 24. / 25.11.2026 |
| Mündliche Abschlussprüfung | Winter 2026 / 2027 | Januar 2027 |
Die Abschlussprüfung für Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen ist aufgeteilt in zwei Teile. Man nennt sie deshalb auch „gestreckte Abschlussprüfung“.
Teil 1 der gestreckten Abschlussprüfung findet normalerweise während des vierten Ausbildungshalbjahres statt. Dort kommt der Prüfungsbereich Allgemeine Versicherungswirtschaft dran. Für diesen Prüfungsbereich gibt es eine schriftliche Prüfung.
Teil 2 der gestreckten Abschlussprüfung findet am Ende der Ausbildung statt und besteht aus insgesamt vier Prüfungsbereichen. Zwei davon werden schriftlich geprüft. Diese beiden schriftlichen Prüfungsbereiche heißen:
Zu Teil 2 der Abschlussprüfung gehören aber auch noch die mündlichen Prüfungen. Im Prüfungsbereich Kommunikation und Handeln im Kundenkontakt erhältst Du vom Prüfungsausschuss zwei praxisbezogene Aufgaben, von denen Du eine auswählst und bearbeitest. Im Anschluss daran führst Du eine Gesprächssimulation mit dem Prüfungsausschuss mit Bezug auf die von Dir bearbeitete Aufgabe durch.
Für den Prüfungsbereich Projektbezogene Prozesse in der Versicherungswirtschaft musst Du eine praxisbezogene Aufgabe in Deinem Ausbildungsbetrieb durchführen und darüber einen Report erstellen, in dem Du den Prozess der Aufgabenbearbeitung beschreibst und reflektierst. Diesen Report musst Du spätestens am ersten Prüfungstag von Teil zwei der Abschlussprüfung abgeben.
Die eigentliche Prüfung in diesem Prüfungsbereich ist dann das fallbezogene Fachgespräch zu der von Dir bearbeiteten Aufgabe und dem dazu erstellten Report.
Mit dem Bestehen der mündlichen Prüfung ist Deine Ausbildung dann beendet.
| Prüfungsteil | Prüfungsbereich | Bearbeitungszeit | Gewichtung |
| Teil 1 | Allgemeine Versicherungswirtschaft | 120 Minuten | 20 % |
| Teil 2 | Kundenbedarfsanalyse, Lösungsentwicklung und Versicherungsfallbearbeitung | 150 Minuten | 30 % |
| Teil 2 | Wirtschafts- und Sozialkunde | 60 Minuten | 10 % |
| Teil 2 | Kommunikation und Handeln im Kundenkontakt | 15 Minuten Vorbereitungszeit
+ 15 Minuten Gesprächssimulation |
20 % |
| Teil 2 | Projektbezogene Prozesse in der Versicherungswirtschaft | gesamte Ausbildung
+ 5 Minuten Darstellung + 15 Minuten Fachgespräch |
20 % |
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| Lernfeld 1 | Im Lernfeld Die eigene Rolle im Betrieb und Arbeitsleben mitgestalten lernst Du, wie das duale System der Berufsausbildung funktioniert und welche Rechte, Pflichten und Aufgaben alle Beteiligten haben. Du erfährst, wie Du mit Gesetzestexten arbeitest, wofür Betriebsvereinbarungen wichtig sind, was Tarifrecht bedeutet und welche Regelungen es rund um Arbeitsverträge gibt. Außerdem lernst Du, welche Aufgaben die Jugend- und Auszubildendenvertretung hat, was Du über Beurteilungen und Arbeitszeugnisse wissen solltest und wie eine Entgeltabrechnung aufgebaut ist. Du machst Dir auch Gedanken darüber, wie sich technische Entwicklungen und gesellschaftliche Veränderungen auf Dein Privat- und Arbeitsleben auswirken können. Dabei lernst Du auch, wie Du Dich weiterbilden kannst, was bei der Arbeit im Team wichtig ist und wie Du Präsentationen erstellst – auch unter Berücksichtigung von Datenschutz und Urheberrecht. |
| Lernfeld 2 | Im Lernfeld Kundenberatungsgespräche zu Versicherungsverträgen vorbereiten lernst Du, was es mit der Rechts- und Geschäftsfähigkeit auf sich hat und welche rechtlichen und betrieblichen Vorgaben es für Versicherungsverträge gibt. Du erfährst, welche Rechte und Pflichten Deine Kundinnen und Kunden vor, während und nach dem Abschluss eines Versicherungsvertrags haben, welche Regelungen dabei gelten und was bei Pflichtverletzungen passieren kann. Außerdem lernst Du, wie Du im Gespräch die Wünsche und den Bedarf Deiner Kundschaft herausfindest und welche Möglichkeiten es zur Konfliktlösung und Schlichtung gibt. Du machst Dich mit der Beratungs-, Informations- und Dokumentationspflicht vertraut und lernst, wie Du den Datenschutz in Deiner Arbeit sicherstellst. |
| Lernfeld 3 | Im Lernfeld Kunden über verschiedene Kommunikations- und Vertriebskanäle gewinnen lernst Du, wie Du Ziele für Kundengespräche festlegst und erreichst, welche Phasen so ein Gespräch haben kann und wie Du den Erfolg mit einem Fragebogen auswertest. Du erfährst, welche Kommunikationsregeln wichtig sind, wie Du unterschiedliche Fragetechniken einsetzt, auf Einwände reagierst und Konflikte angehst. Du lernst auch, wie Vertriebsorganisationen aufgebaut sind, welche Kommunikations- und Vertriebskanäle Du nutzen kannst und welche rechtlichen Vorgaben für Kundenberatung und Kommunikation gelten. Zusätzlich wird Dir gezeigt, wie wichtig die Gewinnung von Neukundinnen und -kunden ist, worauf Du bei Kommunikationsangeboten achten musst, wie Du den vertrieblichen Erfolg misst und was beim Datenschutz und bei der Datensicherheit zu beachten ist. |
| Lernfeld 4 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Wohnen beraten lernst Du, welche Risiken im Wohnbereich entstehen können, wie Du diese einschätzt und wie Du darauf aufbauend einen passenden Versicherungsschutz mit Hausrat- und Wohngebäudeversicherungen für Deine Kundschaft erstellst. Du erfährst, welche Vertragsarten es in diesem Bereich gibt, wie Du Versicherungssummen und Beiträge berechnest sowie Verträge abschließt. Außerdem lernst Du, wie Du bestehenden Versicherungsschutz überprüfst und optimierst, welche Folgen Unter- oder Mehrfachversicherungen haben und wie Du bei Erweiterungen des Schutzes Nach- und Rückbeiträge berechnest. Du erfährst auch, welche Rechte und Pflichten Deine Kundinnen und Kunden vor und während eines Schadensfalls haben, wie Du eine Deckungsprüfung durchführst, Schäden bewertest, Entschädigungen berechnest und Deine Kundschaft bei der Schadensregulierung begleitest. |
| Lernfeld 5 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Rechtsstreitigkeiten und Ansprüche Dritter beraten lernst Du, welche Unterschiede es zwischen öffentlichem und privatem Recht gibt, wie die Gerichte aufgebaut sind und welche Risiken durch Schadensersatzforderungen entstehen können. Du erfährst, wie Du Deine Kundinnen und Kunden mit Haftpflicht- und Rechtsschutzversicherungen absichern kannst, was das Haftungsrecht regelt, welche Arten von Haftung es gibt und wie Du Angebote passgenau erstellst. Du lernst, wie Du Anträge bearbeitest, Verträge abschließt und den Versicherungsschutz überprüfst, an neue Lebenslagen anpasst und optimierst. Außerdem erfährst Du, wie Du im Schadensfall prüfst, ob der Versicherungsschutz greift, Leistungen beurteilst, Entschädigungen berechnest und Deine Kundschaft über deren Rechte und Pflichten informierst. |
| Lernfeld 6 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Mobilität und reisen beraten lernst Du, welche Daten Du zur Risikoeinschätzung brauchst, welche Haftungsarten im Bereich Mobilität wichtig sind, welche Regelungen Verkehrsopfer schützen und was die Pflichtversicherung im Straßenverkehr bedeutet. Du erfährst, welche Vertragsarten in der Kfz-Versicherung vorkommen, was ein Telematiktarif ist, welche Varianten es gibt und wie Datenschutz und Datensicherheit dabei gewährleistet werden. Du lernst auch, wie Du sinnvollen Versicherungsschutz für Reisen findest, wie das Zulassungsverfahren funktioniert und wie Du bestehenden Schutz überprüfst und verbesserst. Außerdem erfährst Du, was vorläufige Deckung bedeutet, wie Du Schäden beurteilst, Entschädigungen berechnest und welche Pflichten Deine Kundinnen und Kunden im Schadensfall haben. |
| Lernfeld 7 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Arbeitskraft beraten lernst Du, welche rechtlichen Grundlagen bei Arbeitsunfähigkeit, Berufsunfähigkeit, Invalidität, Krankheit und Erwerbsminderung gelten, worin die Unterschiede liegen und was bei der vorvertraglichen Anzeigepflicht zu beachten ist. Du erfährst, welche Daten Du zur Risikoeinschätzung brauchst, wie Du ein individuelles Angebot für Deine Kundschaft erstellst, Verträge zur privaten Unfall- und Berufsunfähigkeitsversicherung abschließt und dabei auch steuerliche Aspekte berücksichtigst. Du lernst, wie Du Verträge im Bestand pflegst, bei Veränderungen anpasst und Beiträge sowie Nachzahlungen berechnest. Im Leistungsfall prüfst Du, ob Versicherungsschutz besteht, berechnest die Entschädigung und übernimmst die Abwicklung – immer unter Beachtung der Rechte und Pflichten der Kundinnen und Kunden. |
| Lernfeld 8 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Gesundheit beraten lernst Du, was der Unterschied zwischen gesetzlich, privat, familien- oder freiwillig Versicherten ist, welche Versicherungsträger es gibt und welche Leistungen sie anbieten. Du erfährst, wie ein Versicherungsschutz im Gesundheitsbereich aufgebaut sein kann, wie Du Versorgungslücken erkennst und erklärst und wie Du Beiträge berechnest. Du lernst, welche Daten Du für die Risikoeinschätzung brauchst, wie Du Anträge bearbeitest und Verträge abschließt, was Altersrückstellungen sind und wie Kündigungen geregelt sind. Außerdem erfährst Du, wie Du den Versicherungsschutz regelmäßig überprüfst, bei Änderungen anpasst und im Leistungsfall prüfst, ob Leistungen übernommen werden – unter Berücksichtigung aller Rechte und Pflichten. |
| Lernfeld 9 | Im Lernfeld Geschäftsprozesse erfassen und dokumentieren lernst Du, was eine Bilanz ist, wie sie aufgebaut ist und welche Regeln für ordnungsgemäße Buchführung gelten. Du erfährst, wie sich Bestandsveränderungen und Geschäftsvorfälle auf den Unternehmenserfolg auswirken, welche Investitionen sinnvoll sein können, was Anschaffungskosten sind und wie Abschreibungen funktionieren. Du lernst, wie Du die Aufgaben der Finanzbuchhaltung verstehst, Gehaltsabrechnungen richtig erstellst und worauf Du dabei achten musst. Außerdem erfährst Du, wie eine Gewinn- und Verlustrechnung aufgebaut ist, wie ein Jahresabschluss funktioniert und wie Du damit den wirtschaftlichen Erfolg bewertest. |
| Lernfeld 10 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Finanzanlagen beraten lernst Du, welche Arten von Finanzanlagen es gibt, welche Merkmale sie unterscheiden, welche Chancen und Risiken sie mitbringen und welche Faktoren Börsenkurse beeinflussen. Du erfährst, welche gesetzlichen Regelungen für die Finanzberatung gelten und wie der Geld- und Kapitalmarkt aufgebaut ist. Du lernst, wie Du den Bedarf Deiner Kundinnen und Kunden ermittelst, sie zu Anlagemöglichkeiten berätst, eine Geeignetheitserklärung erstellst und ihre Anlagen überprüfst und optimierst. Außerdem erfährst Du, wie Du Depotkonten eröffnest und führst, wie Du das Magische Dreieck zur Bewertung nutzt und wie Ratingsysteme bei der Entscheidung helfen. |
| Lernfeld 11 | Im Lernfeld Kunden im Bedarfsfeld Altersversorgung und Absicherung der Hinterbliebenen beraten lernst Du, wie das Drei-Schichten-Modell der Altersvorsorge funktioniert und welche Möglichkeiten es für die Absicherung von Hinterbliebenen gibt. Du erfährst, wie Du Versorgungslücken erkennst, welche staatlich geförderten, garantierten oder freien Vorsorgemodelle es gibt und wie Du daraus ein passendes Angebot für Deine Kundschaft erstellst. Du lernst, wie Du Verträge gestaltest, Risikoprüfungen durchführst, Beiträge berechnest und staatliche Förderungen einbeziehst. Auch die Pflege bestehender Verträge, deren Anpassung und Optimierung sowie die Prüfung und Abwicklung von Leistungsfällen gehören dazu. |
| Lernfeld 12 | Im Lernfeld Geschäftsprozesse steuern und Bestandskundschaft im Lebenszyklus binden lernst Du, wie Du wichtige Kennzahlen ermittelst und analysierst, wie Du den einfachen Deckungsbeitrag berechnest und was dieser aussagt. Du erfährst, was Kosten sind, welche Arten es gibt und wie insbesondere kalkulatorische Kosten funktionieren. Du lernst, welche Möglichkeiten Du hast, um Kundinnen und Kunden zu binden oder zurückzugewinnen, wie Du Kosten-Nutzen-Vergleiche machst und warum Kundenzufriedenheit dabei so wichtig ist. Du erfährst außerdem, wie Projektmanagement funktioniert, welche Projektarten es gibt, welche Phasen ein Projekt durchläuft und was Du bei der Präsentation beachten musst – besonders in Bezug auf Datenschutz und Urheberrecht. |
| Lernfeld 13 | Im Lernfeld Wirtschaftliche Einflüsse auf den Versicherungsmarkt analysieren und beurteilen lernst Du, welche Grundlagen des Handelsrechts Du kennen solltest und welche Unternehmensformen es gibt. Du erfährst, wie Vertretungen im Unternehmen geregelt sind, was das Kaufvertragsrecht beinhaltet und wie Du Rechts- und Geschäftsfähigkeit beurteilst. Du lernst, wie Märkte aufgebaut sind, wie Preise entstehen und durch welche Faktoren sie beeinflusst werden. Du machst Dich mit den Zielen und Zielkonflikten der Wirtschaftspolitik vertraut und erfährst, welche Störungen das wirtschaftliche Gleichgewicht beeinflussen können. Außerdem lernst Du, wie Du solche Einflüsse mithilfe statistischer Daten erkennst und was Konjunktur, Fiskalpolitik und Geldpolitik bedeuten. |
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